記事一覧:特集22027

  • 特集2
    【Part2】 自分の資産は自分で守る! 投資の鉄則を押さえよう

    2015年02月21日号  

    高齢者は販売側にとってはまさに「カモがネギを背負ってくる」ようなもの。資産があって、売りたい商品を買ってくれるからだ。カモにされないよう、投資の鉄則を押さえよう。

  • 特集2
    要注意商品(3) 一時払い終身・医療保険

    2015年02月21日号  

    そもそも保険というのは将来のリスクに備えるための金融商品で、老い先が長いとはいえない高齢者には不向きだ。それでも、冒頭の岸田さんの例で紹介したように、変額年金保険や一時払い終身保険の購入を薦められることが多い。「預金より有利だし、この保険は元本保証ですよ」というのが常とう句だ。

  • 特集2
    要注意商品(2) 高利回りの外貨建て投信

    2015年02月21日号  

    株というと価格変動が大きいイメージがある。一方、債券と聞くと元本が保証されていると思いがちである。そのためか、外国債券を組み込んだ投信、いわゆる外債投信が人気を集めている。

  • 特集2
    要注意商品(1) 毎月分配型投信

    2015年02月21日号  

    銀行や証券会社で投信を購入しようとすると、必ずと言っていいほど薦められるのが「毎月分配型」の投信だ。パンフレットには「1カ月50円(1口当たり、税引き前)」などと書かれている。運用収益を1カ月単位で決算し、得られた収益を毎月分配する仕組みなので、「1口1万円の投信を100万円分買ったら、毎月5000円もらえますよ」と薦められれば、手を出したくなるのも無理はない。

  • 特集2
    【Part1】 高齢者がカモにされる 人気の金融商品の「裏側」

    2015年02月21日号  

    売れ筋の金融商品なら安心。それは大きな間違いだ。販売会社が薦める商品の中には、思ってもみないリスクが潜んでいたり、コストが高くて割に合わないものも少なくない。

  • 特集2
    高齢者は要チェック! 買ってはいけない金融商品

    2015年02月21日号  

    「これからはインフレになりますから、預金のままでは資産が目減りしますよ」。こんなセールストークで高齢者に金融商品を売り付けるのが金融機関の常とう手段だ。だが、彼らが薦める商品をうのみにしてはいけない。投資の鉄則をしっかり守り、買ってはいけない金融商品を見分ける目を養ってほしい。

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記者の目

  • 副編集長 清水量介

    大人の夏の勉強にぴったり

     8月といえば、夏休み。わが家には、小学生の子供がいるのですが、夏休みの宿題には、毎年苦労しています。
     かくいう私も子供のころは、夏休みの宿題をまったくせずに、9月に登校。毎年のように学校の先生に怒られて、廊下に立たされていました。苦い思い出です。
     そんな自分の経験からか、財務の特集は、とにかく楽しく易しい構成を心掛けています。大人の夏の勉強にぴったりな100本ノックを、キャッチしてみてください。
     また、「財務のこんなことが知りたい」「職場や投資ではこういう場面で財務に関して悩む」といった要望や意見がありましたら、上記の「読者欄」係の宛先までお寄せくだされば幸いです。

  • 編集長 深澤 献

    「左利きの内野手」という違和感

    「決算書100本ノック」というタイトルに合わせ、表紙には守備練習する野球選手の絵を用いました。
     ところが、当初使おうとしていたイラストを見た野球好きの営業部長が「これ左利きじゃないですか。一塁手を除けば左利きの内野手なんていませんよ」。確かに内野は右利きでないと一塁に送球しにくい。「じゃ、一塁手ということで」「だったらファーストミットをしてないと」「なら外野手だ」「外野の練習で100本ノックはしません!」
     というわけで、晴れて右利きの選手の絵になり、「モヤモヤが解消した」と営業部長は満足げです。でも人間って、多少の違和感がある方が、むしろ気になって手に取ってくれるのではという懸念も一方であったりして……。

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