記事一覧:特集21769

  • 特集2
    高齢者は要チェック! 買ってはいけない金融商品

    2015年02月21日号  

    「これからはインフレになりますから、預金のままでは資産が目減りしますよ」。こんなセールストークで高齢者に金融商品を売り付けるのが金融機関の常とう手段だ。だが、彼らが薦める商品をうのみにしてはいけない。投資の鉄則をしっかり守り、買ってはいけない金融商品を見分ける目を養ってほしい。

  • 特集2
    【Part1】 高齢者がカモにされる 人気の金融商品の「裏側」

    2015年02月21日号  

    売れ筋の金融商品なら安心。それは大きな間違いだ。販売会社が薦める商品の中には、思ってもみないリスクが潜んでいたり、コストが高くて割に合わないものも少なくない。

  • 特集2
    要注意商品(1) 毎月分配型投信

    2015年02月21日号  

    銀行や証券会社で投信を購入しようとすると、必ずと言っていいほど薦められるのが「毎月分配型」の投信だ。パンフレットには「1カ月50円(1口当たり、税引き前)」などと書かれている。運用収益を1カ月単位で決算し、得られた収益を毎月分配する仕組みなので、「1口1万円の投信を100万円分買ったら、毎月5000円もらえますよ」と薦められれば、手を出したくなるのも無理はない。

  • 特集2
    要注意商品(2) 高利回りの外貨建て投信

    2015年02月21日号  

    株というと価格変動が大きいイメージがある。一方、債券と聞くと元本が保証されていると思いがちである。そのためか、外国債券を組み込んだ投信、いわゆる外債投信が人気を集めている。

  • 特集2
    要注意商品(3) 一時払い終身・医療保険

    2015年02月21日号  

    そもそも保険というのは将来のリスクに備えるための金融商品で、老い先が長いとはいえない高齢者には不向きだ。それでも、冒頭の岸田さんの例で紹介したように、変額年金保険や一時払い終身保険の購入を薦められることが多い。「預金より有利だし、この保険は元本保証ですよ」というのが常とう句だ。

  • 特集2
    【Part2】 自分の資産は自分で守る! 投資の鉄則を押さえよう

    2015年02月21日号  

    高齢者は販売側にとってはまさに「カモがネギを背負ってくる」ようなもの。資産があって、売りたい商品を買ってくれるからだ。カモにされないよう、投資の鉄則を押さえよう。

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記者の目

  • 副編集長 山口圭介

    ソフトバンクと三菱、 純利益1兆円企業の経営幹部の違いに愕然

     6大企業集団の特集で、純利益1兆円を近年達成した企業を2社取材しました。ソフトバンクグループと、三菱UFJフィナンシャル・グループです。
     ソフトバンクは6月に取締役の過半を外国人に入れ替えましたが、名を連ねたのは中国アリババのジャック・マー会長ら突出した「個」のスター軍団。皆多忙のため、会議を開くのも一苦労のようです。
     翻って「組織」の三菱。「恥ずかしい話ですが、出張などでいない役員を除けば、常務以上の役員は毎日、本店9階の役員食堂に集まってランチを食べてます」と三菱幹部。
     なんだかなあと思うのですが、莫大なエネルギーを内向きに浪費してなお、1兆円稼げるのが、三菱のすごいところなのでしょう。 

  • 編集長 深澤 献

    企業との会食で忘れがちなビールの銘柄選び

     三菱グループはキリン、住友グループはアサヒ、芙蓉グループはサッポロ……。
     企業の方との会食で何が面倒かというと、飲むビールの銘柄。同閥だったり親密取引先の関係で決まりがあるのは承知していても、大体その場になると忘れていて、焦ることになります。酒というのは仲間意識を高め、絆を深める大事な道具でもあるので、特にこだわりが強いのでしょう。
     ところで、三菱グループは「スリーダイヤ」に由来する名称を使用することが多いせいか、四半世紀前、弊社に入社が決まったとき、三菱銀行に入行1年目の大学の先輩に「ん、うちの子会社だっけ?」と上から目線で言われたことを思い出しました。そういえばあれも酒の席でのことだったかな。

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